比特币-合法问题

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零、背景

我相信比特币刚出来的时候大家就都听说了，但是大部分人一直没去了解这个概念。
2018年是新的一年，我打算去了解新世界，拥抱新概念：人工智能(机器学习,数据挖掘)、分布式账单(区块链,数字货币,比特币)、金融经济学(股票)等。
这里先从比特币开始，为自己记录下一些keyword。

这是第十一篇：合法问题。
下面是计划列表：

1. 《什么是理财》
2. 《比特币-你必须知道事情》
3. 《比特币-常用术语解释》
4. 《比特币-小白级工作原理》
5. 《比特币-个人可以做什么》
6. 《比特币-商家可以做什么》
7. 《比特币-开发者可以做什么》
8. 《比特币-常见问题》
9. 《比特币-交易问题》
10. 《比特币-挖矿问题》
11. 《比特币-安全问题》
12. 《比特币-合法问题》
13. 《比特币-经济学问题》

一、比特币合法吗？

据我们所知，比特币在大部分行政辖区并没有被立法机构界定为非法货币。
但是，一些行政辖区(如阿根廷和俄罗斯)严格限制或禁止国外货币。
其他行政辖区(如泰国)可能限制颁发许可给某些实体，如比特币交易平台。

来自不同行政管辖区的监管机构正在采取措施，就如何将这项新技术与正规的，受监管的金融体系结合在一起，为个人和企业提供一些规则。
例如，美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)，就如何描述涉及虚拟货币的某些活动，发布了非约束性的指导。

二、比特币对非法活动有用吗？

比特币是货币，而货币的使用一直以来都有合法和非法的目的。
在被金融犯罪利用的程度上，现金，信用卡和目前的银行系统是远远胜过比特币的。
比特币能够带来支付系统的重大革新，这些革新所带来的裨益被认为是远远超过其潜在弊端的。

比特币的设计是提高货币安全性的巨大进步，也是针对许多金融犯罪形式的重要保护机制。
例如，比特币完全不可能被仿造。
用户完全掌控他们的支付交易，不会像信用卡诈骗那样收到未核实的费用。
比特币交易是不可撤销的，避免了诈骗性退单。
通过非常强大且有用的机制，比如备份，加密和多重签名，比特币可以保护资金免于盗取和遗失。

一些人担忧比特币对于罪犯可能更具吸引力，因为它可以用来进行私下的和不可撤销的付款。
然而，这些功能早已存在于完善的被广泛应用的现金和电汇中。
比特币的使用无疑将受制于已经在现有金融体系内发挥作用的类似规定，而且它也不太可能防碍犯罪调查的进行。
一般来说，当一些重要突破没有被熟知之前，存在争议是很常见的。
其中，互联网就是一个很好的例子可以说明这种情况。

三、比特币能被监管吗？

比特币协议本身是不能修改的，除非几乎全部的用户一起协作来选择要使用哪个软件。
在全球比特币网络规则中试图赋予一个区域管理机构特殊权利是不切实际的。
任何一个富有的组织可以选择投资挖矿硬件来控制整个网络中一半的计算能力，从而实现对最近交易的冻结和撤销。
然而，他们无法保证能一直拥有这种能力，因为这一投资需要和全世界其他矿工的总和持平。

然而，用监管任何其它货币类似的方式监管比特币的使用是可能的。
和美元一样，比特币可以用于各种用途，其中一些可以被视为合法的，或者并不是符合每个行政管辖区的法律。
在这一点上，比特币无异于任何其他的工具或资源，会受制于每个国家不同的规定。
在限制性的规定下，比特币的使用也会变得很艰难，这种情况下，很难确定将有多大比例的用户会继续使用该技术。
选择禁止比特币的政府将会阻碍国内企业和市场的发展，将创新转移到其他国家。
像往常一样，监管机构所面临的挑战是在不损害新兴市场和企业的发展的同时，制定出有效的解决方案。

四、比特币和税收有何关系？

比特币不是法定货币，在任何行政管辖区都没有法定货币的地位，但无论使用的是什么介质，往往都要承担纳税义务。
在许多不同的行政管辖区，对于由比特币产生的收入、销售所得、工资、资本收益、或一些其他形式的纳税义务都有各种各样的法律法规。

五、关于比特币和消费者保护

比特币使人们可以用他们自己的方式自由交易。
每个用户都可以像使用现金一样付款和收款，同时也能参与更为复杂的合约。
多重签名允许比特币网络只有在某个既定群体中同意为交易签名的成员达到一定数量时才接受该交易。
这为将来发展创新的纠纷仲裁服务打下了基础。
这一服务可以在双发无法达成一致的情况下允许对资金没有控制权的第三方来批准或者拒绝一笔交易。
和现金以及其它支付方式不同的是，比特币总是会留有一份公开证据证明交易确实发生过，这可以被用来对存在欺诈行为的企业进行追索。

同样值得注意的是，商家通常依靠其公众口碑来维持经营并付工资给其员工，然而当他们反过来跟新顾客打交道时却无法得到这样信息。
比特币的运作方式可以让个人和企业都免于欺诈性退单的危害，同时当顾客不愿意信任某个商家时可以让其选择要求更多的保护。

六、结语

这只是非常简单的介绍了一下比特币常见的合法问题。
如果你想了解细节，可以等待公众号后面的翻译文章。

这篇文章来自 https://bitcoin.org/en/faq#legal ，感兴趣的可以看看英文原文。

数字货币是一个高风险的投资渠道，投资需谨慎。

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